פגישת ייעוץ פרישה – כיצד ומדוע?
כיצד ייעוץ פרישה מאפשר לך להוציא הרבה יותר מהפנסיה שלך? בחירת מסלול הפרישה המתאים ביותר לצרכיך כעת תשפיע על הביטחון הכלכלי שלך בעתיד, ותחסוך סכומי כסף רבים עד גיל הפרישה. לנוכח המורכבות הגדלה של תחום החיסכון הפנסיוני בעקבות הרפורמות הרבות בשנים האחרונות, חשוב שתדע: פגישת הייעוץ מהווה צומת דרכים חשובה רגע לפני הפרישה.
מה מעניקה פגישת הייעוץ?
תמונת מצב עדכנית – מספקת הערכה מספרית בנוגע לגובה הפנסיה העתידית.
מימוש מיטבי של זכויותיך – פרישה לפנסיה מזכה את החוסך במספר הטבות מס. מאחר והטבות אלו מגיעות לעיתים אחת על חשבון השנייה, ייעוץ פרישה יסייע למימוש ההטבות שמגיעות לך על הצד הטוב ביותר.
בחירת מסלול המיסוי הפנסיוני המתאים ביותר עבורך – האם כדאי לך לבקש פטור ממס על מענק הפרישה? מתי כדאי לבצע רצף קצבה? בהתאם למאפיינים השונים כגון גיל, גובה ההכנסה והכיסוי הביטוחי הרצוי נמצא את נקודת האיזון המתאימה לצרכיך הייחודיים.
אופן קבלת הקצבה – משפיעה בין היתר על גובה המס, באמצעות מתן מענה לשאלות כגון: מתי כדאי למשוך את כספי הפנסיה כמענק חד פעמי ומתי כקצבה חודשית? איך אפשר להקטין את ההכנסה החייבת במס באמצעות פריסת מס?
המלצות מעשיות – כפועל יוצא מנתוניך וצרכיך נמליץ על ביצוע פעולות שיסייעו להגדלת החיסכון הפנסיוני.
לכבוד תאריך __________________
יורם אזרד
יועץ מס ופרישה
פקס– 026249096
להלן נתוני הפרישה שלי– לחישוב ולייעוץ מיסוי
פרטים אישיים
שם פרטי שם משפחה ________________
כתובת ________________ שם המעסיק_______________
איש קשר אצל המעסיק_________________
מספר תעודת זהות מספר טלפון נייד_________
תאריך לידה מדויק מצב משפחתי מספר ילדים_____
תאריך לידה בת הזוג _____________ האם עובדת ____________
מקבלת קצבה________________
תאריך תחילת עבודה תאריך סיום עבודה סה"כ תקופת עבודה אצל המעסיק האחרון ______________
מקבל קצבת זקנה מביטוח לאומי כן / לא סמן את התשובה הנכונה
תשלומים
· מענק פרישה____________________________ - ₪
· פדיון ימי מחלה___________________________- ₪
· מענק הסתגלות___________________________- ₪
· פדיון ימי חופשה___________________________- ₪
· כל מענק אחר______________________________ - ₪
פנסיה
גובה הפנסיה המשוער מהמעסיק או מקופת הפנסיה-________________ש"ח
האם יש לך פנסיה נוספת ממעסיק כן /לא- סמן את התשובה הנכונה
חסכונות
ביטוח מנהלים – חברת ביטוח __________________-₪
קופת פנסיה -_____________________________-₪
קופת גמל _______________________________-₪
ביטוח חיים ______________________________- ₪
חסכונות אחרים ___________________________ - ₪
כל הנתונים שנרשמו במסמך זה ישמרו בסודיות ,ולא ימסרו לאף גורם ללא הסכמתי לכך
חתימת הפורש ________________ תאריך___________________
להורדת הקובץ לחץ כאן
קבעת פגישת ייעוץ? כך תוציא ממנה את המיטב
הבאת המסמכים הרלוונטיים לפגישת הייעוץ תיצור תמונת מצב מדויקת לצורך בניית תכנית פעולה מותאמת אישית, שתסייע לך להגדיל את החיסכון הפנסיוני. אלו מסמכים יש להביא לפגישת ייעוץ פרישה?
- תעודת זהות
- יתרות מעודכנות נכון ליום הפגישה של קופות הגמל, קרנות הפנסיה וקרנות ההשתלמות מהמעסיקים השונים
- מסמכי עזיבה שהתקבלו מהמעסיק, לרבות טופס 161 ומכתבי שחרור של כספי הקופות השונות
- יתרות של כספי הפנסיה אשר נצברו במסגרת תכניות פנסיוניות של מעסיקים קודמים
- כל מסמך רלוונטי שיכול להשפיע על המצב הפיננסי של המשפחה, לרבות יתרות קופות הגמל של בן/בת הזוג
- מסמכים רפואיים המעידים על בעיות בריאותיות – לצורך בדיקת זכאות לקבלת קצבת נכות מקרן הפנסיה או מהמוסד לביטוח לאומי
בזמן שתוחלת החיים גדלה, הפנסיה החודשית הולכת ומצטמקת. אל תוותר על זכויותיך! יורם אזרד מעמיד לרשותך ידע וניסיון שנצברו במשך למעלה מ 20 שנה במקצועות השכר השונים.
רוצה להבטיח את עתידך הפיננסי? צור קשר כדי להוציא יותר מהפנסיה שלך!
|
