ייעוץ פנסיוני לשכירים – הכסף שלך שווה יותר!

בימים אלה, כאשר כל מחשב ואפילו טלפון סלולרי מחוברים לאינטרנט, אפשר בלחיצת כפתור לערוך השוואת מחירים בין עשרות חנויות. על משקל הקמפיין הפרסומי שעמו יצא לאחרונה אתר השוואת מחירים ידוע, לכל החלטה יש מחיר. והמחיר הזה נמצא לך מול העיניים: באפשרותך לדעת בדיוק כמה תחסוך על רכישת האייפד החדש ובאיזה חנות. החיסכון יכול להגיע לעשרות ומאות שקלים, לעיתים אפילו יותר. אם אתרי השוואת מחירים חיוניים בעיניך, תרשה לנו לשאול: מה היית נותן עבור חיסכון של מאות אלפי שקלים?

ייעוץ פנסיוני – למה זה טוב?

גם לפנסיה שלך יש מחיר, רק שאין אתר השוואת מחירים שמציג את החלופות הפנסיוניות שעומדות בפניך. חלופות אלו, רק לשם המחשה, לא חוסכות מאות או אלפי שקלים – אלא מאות אלפי שקלים עד היציאה לפנסיה. אז היכן מסתתר הכסף הגדול? בחיסכון הפנסיוני שאליו אתה והמעביד מפרישים כסף מידי חודש בחודשו. רובנו לא מודעים לעובדה שברגעים אלה ממש אנחנו משלמים דמי ניהול מנופחים, מחזיקים שלא לצורך בביטוחים כפולים ונמצאים בתכנית פנסיונית שלא בהכרח תואמת לצרכינו. אותם הפרשים מצטברים במשך עשרות חודשי העבודה לכדי סכומי כסף עצומים שפשוט הולכים לאיבוד. כאן בדיוק נכנס לתמונה יועץ פנסיוני בלתי תלוי.

ייעוץ פנסיוני – מה לא מספרים לך?

סביר להניח שבשלב זה עולה בראשך דמותו של סוכן הביטוח (פרטי או דרך מקום העבודה) או המשווק הפנסיוני שצירף אתכם לחיסכון הפנסיוני. בסיומה של פגישה נעימה הצטרפת אמנם לחיסכון פנסיוני. אך מה לא מספרים לך על הפגישה שעשויה לקבוע את גורל הפנסיה שלך? סוכן הביטוח והמשווק הפנסיוני מקבלים עמלה מחברת הביטוח או בית ההשקעות שאת תכניותיהן הם מפיצים. במילים אחרות, בעת צירופך לחיסכון הפנסיוני לא עמדו לנגד עיניו של הסוכן רק טובתך וצרכיך, אלא גם שיקולים אחרים.

היתרונות של ייעוץ פנסיוני בלתי תלוי

יועץ פנסיוני פועל מתוקף רישיון של משרד האוצר המחייב אותו לספק מוצרים פנסיונים שאין לו זיקה אליהם. מה זה אומר? ששירותי הייעוץ הפנסיוני הם אובייקטיבים לחלוטין, ומעמידים את טובת המבוטח לפני כל שיקול אחר. הפגישה עם יועץ פנסיוני כרוכה אמנם בתשלום (בשונה מפגישה עם סוכן או משווק). אך האם היית מוכן להשקיע בפגישה עם בעל מקצוע שתחסוך לך מאות אלפי שקלים?

משרדינו עובד עם ארז בן חורין, יועץ פנסיוני מורשה מטעם חברת גמלה שיאפשר לך לצעוד אל עבר עתיד כלכלי מבטיח.

צור קשר לתיאום פגישת ייעוץ שבסיומה תדע איך להוציא יותר מהפנסיה שלך